重磅！证监会版“监管沙盒”在北京正式落地

为推动证券期货行业金融科技稳妥发展，促进资本市场数字化转型，完善资本市场金融科技监管机制，2021年3月，中国证监会在北京地区率先启动资本市场金融科技创新试点工作。

记者刚刚获悉，根据中国证监会有关工作要求，资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组（以下简称北京工作组）已完成第一批试点项目的征集遴选、专家评审、专业评估、社会公示等工作，决定对16个试点项目启动试点。北京工作组将按照中国证监会有关工作要求，持续做好后续试点项目监督和退出等工作。

中国社会科学院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛解读称，金融科技创新试点是“监管沙盒”的重要表现形式，是在监管合规和风险可控的原则上支持和鼓励金融创新，特别是金融科技创新的重要方式、方法。中国版“监管沙盒”启动以来，从“局部试点”到“多点开花”，从“金融机构”到“科技公司”，从“地方试验”到“行业实践”，不断体现出中国监管沙盒的特色。

尹振涛认为，这次中国证监会联合北京市地方金融监管局推出的“资本市场金融科技创新试点”计划就充分体现出中国版监管沙盒的优势和特色：第一，从申报机构来看，第一批试点项目有更多的跨界和跨部门合作，大多数项目都是由多家机构联合申报，其中大多数都合作双方是金融机构与科技公司；第二，从项目应用看，除了常见的新技术应用到业务流程“提效降费”外，申报项目中有多项监管科技及合规科技项目，为更好地监管金融科技行业提供支撑；第三，从项目内容看，隐私计算、区块链技术仍然是金融科技领域重要的底层创新技术，是金融科技创新更加突出技术属性的一种体现。下一步，北京市的金融科技监管沙盒将不断优化和不断丰富，充分发挥北京的政策优势、行业能力及科研实力，为科技与金融的深入融合创造“试验田”和“培育园”，也为更多的“出盒”项目提供更好的应用场景和服务生态。

银华基金管理股份有限公司信息技术部总监武庄分析称，北京资本市场金融科技创新试点首批16个试点项目，充分利用人工智能、区块链、大数据、云计算等金融科技技术，基于风险可控原则，深度结合证券基金行业业务场景，多层次、多维度开展了技术融合业务重大创新试点，为金融科技辅助降本增效、业务创新、服务实体和科技监管等方向起到了很好的先行示范、试点作用。

中国工商银行首席技术官吕仲涛认为，在深入推进创新驱动发展的时代背景下，如何平衡发展和安全的关系，是监管部门面临的重大挑战。资本市场金融科技创新试点基于金融科技监管“适应性、包容性、有效性、审慎性”的四性原则，探索金融科技创新试错容错机制，既有利于保持各市场主体的金融科技创新积极性，又有利于形成与时俱进的金融科技创新监管工具，为资本市场金融科技守正创新提供了有效的实施路径。

今年11月，北京证监局、北京市地方金融监督管理局公布首批拟纳入资本市场金融科技创新试点的16个项目名单，向社会公开征求意见。“监管沙盒”可以将相关金融科技创新项目纳入，与主营业务隔离风险，同时与监管部门共同监控项目执行，使得项目风险更加可控。

“监管沙盒”源于英国，现在美国、英国、新加坡、澳大利亚等都在应用类似试点，以推动金融科技创新。近年来，“监管沙盒”这一创新监管模式也在国内得到应用。